เหรียญ DeFi น่าสนใจสำหรับปี 2024 นี้

เหรียญ DeFi ที่ยกมาพูดถึงในวันนี้คือนวัตกรรมแห่งโลกการเงินที่เกิดขึ้นมาแล้ว แต่ยังไปไม่สุด ซึ่งมันเป็นโลกการเงินแบบไร้ตัวกลาง ที่มีทั้งระบบกู้ยืม การแลกเปลี่ยนที่ใครก็ร่วมเป็นธนาคารได้ บทความนี้จึงมาบอกความหมาย พร้อมกับแนะนำเครือข่าย และเหรียญต่างๆ ที่กำลังมาพร้อม บิตคอยน์ ฟื้นตัว ในช่วงนี้

ความหมายของ DeFi และการออก เหรียญ DeFi

การเงินแบบกระจายอำนาจ หรือ Decentralized Finance การเงินที่ในการแลกเปลี่ยนแบบ P2P เพียร์ทูเพียร์ผ่านเครือข่ายของ Ethereum เป็นส่วนใหญ่ โดย DiFi นี้ก็ช่วยให้สามารถแลกเปลี่ยน กู้ยืม ซื้อประกัน ซื้อขายตราสารอนุพันธ์ ซื้อขายสินทรัพย์ การฝากรับดอกเบี้ยและอีกมากมาย แถมจุดเด่นของ P2P ก็คือไม่ต้องมีบุคคลที่ 3 มาเกี่ยวข้องเป็นลักษณะของการเชื่อมโยงของบุคคลสองคนโดยตรง [1]

และในเรื่องของความปลอดภัยก็ไร้กังวล จากระบบบล็อกเชนที่จะบันทึก และแชร์ธุรกรรมแบบสาธารณะไปกว่าล้านๆ ยูสเซอร์ จึงไม่มีการแอบอ้างทรัพย์สินของใครได้ แถมยังไม่มีค่าใช้จ่ายในเรื่องอาคารสำนักงาน ค่าจ้างพนักงานธนาคาร อันเป็นที่มาของค่าธรรมเนียมต่างๆ ด้วย

รู้จักกับ Ethereum เจ้าพ่อแห่ง DeFi

ด้วยการที่ Bitcoin นั้นไม่สามารถใส่โค้ดอะไรที่ซับซ้อนลงไปได้ แถมยังมีหลายอย่างที่ยุ่งยาก ดังนั้นระบบของบล็อกเชน Ethereum จึงง่ายกว่า ทั้งทำธุรกรรมได้ไว พร้อมกับ crypto layer 2 ที่มีค่าธรรมเนียมที่ถูกลงไปอีก และเร็วกว่าเดิม ซึ่งก็มี DAap หลายตัวใช้งานอย่าง Aave, LIDO, Maker Protocol หรือ Uniswap

• ในพื้นที่ DeFi ในเครือข่ายพื้นฐานของ Ethereum ถูกใช้งาน โดยครองส่วนแบ่ง Total Value Locked เกินกว่า 29 พันล้านดอลลาร์ คิดเป็น 50% ของทั้งหมด (นี่แค่ระบบเชนหลัก ยังไม่รวม layer 2)
• ในส่วนของ Smart contract หรือฟังก์ชันการทำงานของสัญญาอัจฉริยะ ด้วยความง่ายจึงช่วยทำให้นักพัฒนา สามารถออกแบบ และพัฒนาโปรเจกต์ของตัวเองได้ง่ายดาย และขับเคลื่อนให้ DeFi ไปข้างหน้าได้อีก
• การมาของเลเยอร์ 2 ก็ทำให้เกิดแพลตฟอร์มใหม่ และผู้ใช้หลายล้านคนทั่วโลกอย่างไม่จำกัด เนื่องด้วยระบบที่สามารถแตกแยกย่อยใหม่ได้เรื่อยๆ ดีตรงที่เป็นการแบ่งเบาภาระเชนหลัก แถมยังสร้างได้ไม่จำกัดด้วย

ที่มา: เหรียญ DeFi Crypto ที่ดีที่สุดในปี 2024 [2]

โปรโตคอล DAap จาก Decentralized Finance

บทความนี้จะพูดถึงโปรเจกต์ DeFi ชั้นนำในปัจจุบัน ที่มีศักยภาพสูงสุด โดดเด่นในช่วงปี 2024 นี้ และยังสามารถเติบโตไปได้อีก เป็นโปรเจกต์หลักๆ ที่สำคัญในโลก Defi อย่างมาก

เหรียญโปรโตคอลการให้ยืม

• อาฟ (AAVE) 

ออกมาเป็น Token ซึ่งเหรียญนี้ได้รับการจัดอันดับให้เป็นโปรโตคอล DeFi ที่ใหญ่ที่สุดเป็นอันดับ 4 และกลายเป็นผู้นำด้านการให้กู้ยืม และให้บุคคลมาปล่อยกู้ได้ อารมณ์แบบตราสารหนี้แต่ดอกเบี้ยที่ได้ก็จะเป็นรางวัลจากการเป็นสภาพคล่องให้แพลตฟอร์มและจากการกู้ยืม และตัวโทเค็นเองก็มีการเติบโตที่โดดเด่น โดยโตขึ้น 55% ในปี 2023

• Compound (COMP)

เหรียญที่ดำเนินงานบนบล็อกเชนของ Ethereum เป็นหลัก ด้วยมูลค่าตลาด 711 ล้านดอลลาร์ และมีจุดเด่นในฐานะผู้นำด้านการให้กู้ยืมแบบเดียวกับ AAVE แต่เหรียญนี้มีจุดเด่นในเรื่องของ cToken ที่สามารถใช้รองรับสินทรัพย์หลายรายการ จึงไม่จำเป็นต้องตรวจสอบเครดิตผู้ยืมเลย มันจึงช่วยในเรื่องความยืดหยุ่นได้ดี

การแลกเปลี่ยนที่เข้าถึงสภาพคล่องได้ 

• UniSwap (UNI) 

เริ่มจากการเป็นแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนโทเค็นด้วยศูนย์รวมเหรียญต่างๆ ที่คนมาฝากไว้ในระบบ ที่เรียกว่า Liquidity pool ผ่านสัญญาอัจฉริยะให้คนที่ต้องการเปลี่ยนจาก USDT หรืออื่นๆ  เป็น Bitcoin ได้ง่ายๆ โดยไม่เสียมูลค่าอารมณ์เอาเหรียญมาโยนใส่ Pool และหยิบเหรียญที่ต้องการไป  ซึ่งอาจจะมีค่าธรรมเนียม และค่าธรรมเนียมก็เป็นของผู้นำเหรียญมาฝาก 

โดยถือครอง Total Value Locked (TVL) ที่มีมูลค่าเกิน 3.8 พันล้านดอลลาร์ และออกโทเคนมาเพื่อแลก กับให้ผู้ถือโทเค็นนั้นมีส่วนในการตัดสินใจทิศทางของ UniSwap ได้

• 1INCH 

เปิดตัวในปี 2020 มีวัตถุประสงค์ในการสร้างสภาพคล่องให้ดีกว่าเดิม โดยกำหนดขอบเขตการซื้อขายคริปโต ด้วยการรวมสภาพคล่องจาก DEX ต่างๆ อย่างเช่น Uniswap เอง, Sushiswap และ PancakeSwap ซึ่งรางวัลที่ผู้ใช้จะได้ก็จะเป็น โทเค็น 1INCH แถมผู้ถือโทเค็นนี้ก็ยังได้รับประโยชน์จากค่าธรรมเนียมถูก และสิทธิพิเศษอื่นๆ ด้วย 

ที่มา: เหรียญ DeFi Crypto ที่ดีที่สุดในปี 2024 [2]

ความนิยม และศักยภาพของ DeFi 

โดยความนิยมในการใช้งาน DAap ก็มีมากขึ้นเรื่อยๆ เพราะไม่ได้มีแค่การกู้ยืมและแลกเปลี่ยนเท่านั้น ยังมีการฝากเพื่อรับดอกเบี้ยแบบอื่นด้วยอย่างเช่น การ Staking การฝากเหรียญเพื่อสนับสนุนเหรียญ Fan token ต่างๆ เพื่อรับรางวัลเป็น Fan Token นั้นๆ ในบทความนี้จะพามาส่องเหรียญ โปรเจกต์ DeFi พื้นฐานดีมีแนวโน้มเติบโตจากการฝากในแบบทั้งหลายนี้

3 เหรียญน่าสนใจในปี 2024

1. Maker Protocol (MKR) แพลตฟอร์มโปรโตคอลจากโครงการ MakerDAO ผู้สร้างเหรียญ Stablecoin ที่ใช้แลกเปลี่ยนเป็น ETH BTC บ่อยๆ อย่าง DAI เป็นหนึ่งในเหรียญที่รู้จักกันดี และทำผลงานได้ดีนับตั้งแต่ต้นปี 2023 โดยทำราคาเพิ่มขึ้นมาแล้วกว่า 122% เป็นโปรเจกต์ DeFi ที่มีมูลค่ามากที่สุดเป็นอันดับ 2 
2. Aave (AAVE) เหรียญที่สามารถรองรับการเชื่อมต่อนอกเครือข่ายได้มากถึง 10 เครือข่าย จึงเป็นที่น่าจับตาว่ากำลังจะมาในปี 2024 หลังจาก Bitcoin Halving นี้มีโดยมีค่า TVL สูงถึง 6.39 พันล้านดอลลาร์ พร้อมกำไรจากค่าธรรมเนียม 15 ล้านดอลลาร์ภายใน 1 เดือนเท่านั้น
3. Uniswap (UNI) โปรเจกต์ชั้นนำ ที่มีค่า TVL อยู่ที่ 4.08 พันล้านดอลลาร์ และการเป็นที่รู้จักทั้งเหรียญ และแพลตฟอร์ม มันจึงสร้างกำไรจากการเก็บค่าธรรมเนียมได้ถึง 50 ล้านดอลลาร์ 

ที่มา: เปิดลิสต์ 3 เหรียญ DeFi ศักยภาพสูง! ที่น่าเข้าซื้อในปี 2024 [3]

โลก Decentralized Finance หลัง Bitcoin Halving

เหตุการณ์สำคัญของชาว Bitcoin เพื่อควบคุมปริมาณและเวลาให้ไม่รวดเร็วเกินไป ก่อนจะครบ 21 ล้านเหรียญ ซึ่งที่ผ่านมาก็มีราคาเพิ่มขึ้นพร้อมปรับฐานใหม่ทุกครั้ง ในโลกของ Defi ซึ่งก็เป็นระบบการเงิน ที่สร้างขึ้นบนเทคโนโลยี blockchain อยู่แล้วแม้ส่วนมากกว่าครึ่งจะเกิดขึ้นจากบล็อกเชนของ Ethereum ซึ่งเริ่มกลับมาเป็นที่นิยมอีกครั้งในช่วงที่ราคาของหลายเหรียญกลับมา และนี่คือผลกระทบที่ตามมา

• ปริมาณและราคาของ Bitcoin โดยหลังจากนี้ที่ปริมาณ และอัตราการผลิตลดลงไปครึ่งหนึ่ง และด้วยความต้องการที่เพิ่มขึ้นต่อเนื่อง และเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ และการเพิ่มขึ้นของราคา BTC ซึ่งส่งผลดีต่อนักลงทุนและผู้ใช้งานในระบบ DeFi ที่ถือครอง Bitcoin อยู่
• สภาพคล่องและความผันผวน ด้วยปริมาณที่ลดลง ก็อาจทำให้มีสภาพคล่องลดลงไปจากจำนวนเหรียญที่ผลิตมาน้อยลงกว่าเดิม และต้องพยายามปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงนี้แน่นอน แต่ยิ่งคนต้องการแลกแต่สภาพคล่องลดลงก็จะทำให้ผลตอบแทนสำหรับผู้เอาไปฝากได้มากขึ้น
• การเพิ่มความรับรู้ในวงกว้าง เหตุการณ์ Halving นี้จึงมีการกระจายข่าวเป็นวงกว้าง ซึ่งการเพิ่มขึ้นของความสนใจนี้ ก็จะขยายไปยังแพลตฟอร์ม DeFi ต่างๆ ด้วย ซึ่งยิ่งรู้จักคนก็จะเข้ามาใช้งานมากขึ้นนั้นเอง
• ความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ DeFi การมาของสิ่งนี้อาจจะทำให้มีการพัฒนา DeFi และมีนวัตกรรมใหม่ๆ ในอุตสาหกรรมนี้ ซึ่งอาจเป็นทั้งระบบที่ส่งผลดีกับ BTC หรือส่งผลดีในด้านอื่นๆ ด้วย

ที่มา: ผลกระทบของ Bitcoin Halving ต่อระบบ Decentralized Finance [4]

สรุป เหรียญ DeFi โลกการเงินยุคใหม่ ที่ไร้การควบคุม

ธีมของระบบการเงินแบบใหม่ที่ไร้ตัวกลาง และมีความปลอดภัยระดับหนึ่ง โดยเทคโนโลยีนี้ก็มีประโยชน์หลายๆ ด้วยโดยเฉพาะกับผู้ที่ใช้งานคริปโต และการโอนเงินระหว่างประเทศที่ใช้คริปโตเป็นตัวกลาง ซึ่งในปีนี้ก็มีอยู่หลายโปรเจกต์ไม่น้อยที่ได้รับความสนใจ 

อ้างอิง

[1] finnomena. (June 25, 2021). DeFi คืออะไร? ทำความรู้จักกับโลกการเงิน ที่ไม่ต้องพึ่งธนาคาร. Retrieved from finnomena

[2] plisio. (March 6, 2024). เหรียญ DeFi Crypto ที่ดีที่สุดในปี 2024. Retrieved from plisio

[3] cryptosiam. (December 15, 2023). เปิดลิสต์ 3 เหรียญ DeFi ศักยภาพสูง! ที่น่าเข้าซื้อในปี 2024. Retrieved from cryptosiam

[4] efinancethai. (July 11, 2024). ผลกระทบของ Bitcoin Halving ต่อระบบ Decentralized Finance. Retrieved from efinancethai